Con la temporada de impuestos oficialmente en marcha, muchos sin duda reunirán los documentos que necesitan presentar, pero ¿cómo pueden saber qué formularios deberán presentar?
El lunes, 29 de enero es la fecha de inicio oficial de la temporada de impuestos de 2024, anunció el IRS, y las declaraciones de impuestos deben presentarse antes de la fecha límite del 15 de abril.
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Pero recopilar y tener los formularios correctos puede marcar la diferencia entre recibir su devolución a tiempo o sufrir posibles retrasos.
Según Illinois CPA Society, "los contribuyentes inteligentes deben hacer una lista de los formularios que esperan recibir para asegurarse de que estén todos contabilizados antes de presentar sus declaraciones de impuestos".
"La mayoría de los formularios de impuestos se entregarán de enero a febrero, y siempre es inteligente verificar cada formulario en busca de errores o inconsistencias antes de presentarlos", dijo la Sociedad de CPA de Illinois.
Entonces, ¿qué formularios podrías necesitar y cuándo?
Esto es lo que debes saber:
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¿Qué formularios de impuestos necesito?
A continuación, se muestran algunos de los formularios de impuestos que los contribuyentes pueden necesitar y a quién le aplica:
W-2: Descrito por la Sociedad de CPA de Illinois como "uno de los formularios más comunes", un W-2 "lo proporcionan los empleadores anualmente para informar la compensación total del contribuyente, los impuestos pagados y las contribuciones a las cuentas de jubilación, entre otras deducciones de nómina."
"Todo empleador dedicado a una industria o negocio que paga una remuneración...por los servicios prestados por un empleado debe presentar un Formulario W-2 para cada empleado", según el IRS, siempre que el empleado tenga los impuestos sobre ingresos, Seguro Social o Medicare retenido".
1098: Cualquiera que haya comprado una propiedad nueva o haya pagado una hipoteca existente en 2023 necesitará el Formulario 1098. Esta es una declaración de intereses hipotecarios proporcionada por cada prestamista para cada hipoteca, "que informa cuánto se pagó en intereses, primas de seguro y otros detalles financieros," dijo la Sociedad de CPA de Illinois.
1098-E: Aquellos con préstamos federales para estudiantes probablemente necesitarán este formulario después de que se reanuden los intereses en 2023.
"En general, el formulario 1098-E informa los intereses de préstamos federales para estudiantes pagados por los prestatarios iguales o superiores a $600", según la Sociedad de CPA de Illinois.
El IRS está de acuerdo y señala que el formulario incluye a cualquier persona que haya recibido intereses de préstamos estudiantiles de $600 o más.
1098-T: "Las instituciones educativas elegibles presentan el Formulario 1098-T para cada estudiante que inscriben y para quien se realiza una transacción reportable. Las aseguradoras presentan este formulario para cada individuo a quien le hicieron reembolsos o reembolsos de matrícula calificada y gastos relacionados", según el IRS.
1099-B: Según la Sociedad de CPA de Illinois, "los contribuyentes con ingresos de transacciones de intermediarios o trueques, como la venta de acciones u opciones, o el intercambio de propiedades, recibirán el Formulario 1098-B de cada institución financiera correspondiente para informar cualquier ganancia o pérdida de capital. "
1099-DIV: El IRS informa que el formulario 1099-DIV es "utilizado por bancos y otras instituciones financieras para informar dividendos y otras distribuciones a los contribuyentes y al IRS".
1099-INT: "Los intereses ganados por encima de $10 se informarán en el formulario 1099-INT para cada cuenta que devengue intereses de cada banco o institución financiera correspondiente", según la Sociedad de CPA de Illinois.
1099-K: Según el IRS, "el formulario 1099-K es un informe de los pagos que recibió por bienes o servicios durante el año" de tarjetas de crédito o regalo y aplicaciones de pago como PayPal, eBay y más.
"Estas organizaciones deben completar el formulario 1099-K y enviar copias al IRS y a usted", afirma el IRS.
Sin embargo, no es necesario declarar los pagos de familiares y amigos en este formulario.
Este formulario se aplicará a aquellos que recibieron más de $20,000 en pagos de más de 200 transacciones, informa el IRS, señalando que un plan para reducir ese umbral a $600 se retrasó una vez más para el año fiscal 2023.
Para el año fiscal 2023, las aplicaciones de pago y los mercados en línea deben presentar un 1099-K para cuentas personales o comerciales que reciban más de $20,000 en pagos de más de 200 transacciones de bienes o servicios.
1099-MISC: Este formulario se centró en los ingresos obtenidos de fuentes diversas. Incluye cosas como regalías, alquileres, premios o reconocimientos, según Illinois CPA Society.
1099-R: "Si un contribuyente recibió una distribución de $10 o más de una pensión, anualidad, cuenta de jubilación, plan de participación en las ganancias o contrato de seguro, se recibirá el Formulario 1099-R de cada institución financiera correspondiente para declarar este ingreso," informa la Sociedad de CPA de Illinois.
Según el IRS, el formulario es "para cada persona a la que se le ha hecho una distribución designada o se considera que ha hecho una distribución de $10 o más". Esto incluye desde:
- Planes de participación en beneficios o de jubilación.
- Cualquier acuerdo de jubilación individual (IRA).
- Anualidades, pensiones, contratos de seguros, planes de beneficios de ingresos para sobrevivientes.
- Pagos por incapacidad permanente y total bajo contratos de seguros de vida.
- Anualidades de donaciones benéficas, etc.
Schedule K-1: Según Intuit, un formulario del Schedule K-1 informa "las cantidades que se pasan a través de cada parte que tiene un interés en una entidad, como una sociedad comercial o una corporación S."
La Sociedad de CPA de Illinois informa que este formulario suele ser para personas de tres grupos de contribuyentes: propietarios de empresas, copropietarios y socios; accionistas e inversores; y aquellos que reciben ingresos o activos de un fideicomiso o patrimonio.
SSA-1099 o SSA-1042S: Estos formularios son para quienes reciben beneficios del Seguro Social.
Para las personas en esta categoría, la Administración del Seguro Social proporcionará el formulario SSA-1099 o el formulario SSA-1042S para informar los beneficios totales recibidos.
"Una Declaración de beneficios del Seguro Social 1099 o 1042S, también llamada SSA-1099 o SSA-1042S, es un formulario de impuestos que muestra la cantidad total de beneficios que recibió del Seguro Social durante el año anterior", según la Administración del Seguro Social. "Se envía por correo cada enero a las personas que reciben beneficios y les indica cuántos ingresos del Seguro Social deben declarar al IRS en su declaración de impuestos".
¿Cuándo comienza el IRS a aceptar devoluciones?
Según el anuncio, el IRS comenzará a aceptar y procesar oficialmente declaraciones de impuestos el 29 de enero.
Según el Departamento de Ingresos de Illinois, también comenzará a aceptar y procesar declaraciones de impuestos el 29 de enero.
¿Qué pasa si pago impuestos trimestrales?
Las fechas de vencimiento son las siguientes para quienes pagan impuestos trimestralmente:
- Período de pago del 1 de enero al 31 de marzo: 15 de abril
- Período de pago del 1 de abril al 31 de mayo: 15 de junio
- Período de pago del 1 de junio al 31 de agosto: 15 de septiembre
- Período de pago del 1 de septiembre al 31 de diciembre: 15 de enero del año siguiente
¿Puedo presentar mis impuestos electrónicamente de forma gratuita?
Si bien el programa Free File del IRS permite a la mayoría de los estadounidenses presentar sus impuestos federales de forma gratuita en línea, existe una variedad de servicios disponibles para quienes califican.
Algunas personas podrían ser elegibles para recibir servicios completos de preparación de impuestos a través del programa de Asistencia Voluntaria para el Impuesto sobre la Renta del IRS. También existen los programas Tax-Aide y Tax Counseling for the Elderly de la Fundación AARP.
La elegibilidad para los programas varía, pero la mayoría de los estadounidenses son elegibles si ganan $60,000 o menos, tienen una discapacidad calificada, tienen habilidades limitadas en inglés o tienen 60 años de edad o más.
En Illinois, muchos residentes también son elegibles para la presentación de impuestos gratuita a través del servicio MyTax Illinois. Según los funcionarios, los residentes que presentan la solicitud utilizando un IL-1040 y cumplen con otros criterios son elegibles.
¿Cuándo recibiré mi reembolso?
Según el IRS, varios factores pueden afectar el momento de un reembolso después de que el IRS haya recibido una declaración. Sin embargo, la mayoría de los reembolsos se emiten en menos de 21 días, según el IRS.
"El IRS advierte a los contribuyentes que no confíen en recibir un reembolso antes de una fecha determinada, especialmente cuando realizan compras importantes o pagan facturas", dice la agencia. "Algunas devoluciones pueden requerir una revisión adicional y pueden tardar más".
Verificar el estatus de mi reembolso
Puedes verificar el estado de tu reembolso utilizando la herramienta "¿Dónde está mi reembolso?" del IRS.
Según los funcionarios, la herramienta permite a los contribuyentes ver "mensajes detallados sobre el estado del reembolso en un lenguaje sencillo". Como parte de las mejoras de este año, la herramienta proporcionará a los contribuyentes "actualizaciones más claras y detalladas", incluso si el IRS solicita más información.
